Finanzcoaching

 

Plane dein Ziel mit mir als Coach


Du hast ein konkretes Ziel vor Augen...

 

und möchtest professionelle Beratung ohne gleich eine langfristige Zusammenarbeit eingehen oder ein Produkt dafür abschließen zu müssen? 

Dann bist du hier richtig. Ich berate dich als Finanzexperte professionell, umfassend und unabhängig - ob einmalig, immer wieder einmal oder auch regelmäßig. 


Typische Fragestellungen

Lisa möchte ihr bestehendes Wertpapierdepot bei der Hausbank mit einem unabhängigen Profi besprechen. Ihr wichtigstes Ziel ist es, in acht Jahren mit ihrer Freundin eine 9-monatige Weltreise machen zu können. Sie schätzt, dass sie dafür etwa € 28.000,- brauchen wird. Ihr Bankberater hat mit ihr dafür vor zwei Jahren ein Sparkonto, einen Bausparvertrag und ein Depot bestehend aus je einem Drittel Immobilienfonds, Mischfonds und einem 'nachhaltigen' Aktienfonds eingerichtet. Sie spart in Summe € 233,- monatlich (€ 100,- Bausparen, € 83,- Sparkonto und € 50,- Depot). Sie hat inzwischen ein Depotguthaben von € 1.230,- und auf ihrem Sparkonto hat sie € 1.993,-. 

Reicht das für Ihren Traum?
Ist der Aktienfonds wirklich nachhaltig?
Sollte sie etwas ändern?

Peter (60) hat immer brav gespart (Depot mit Staatsanleihen, rd. € 92.000,-). Er und seine aktuelle Partnerin Anita (beide sind geschieden) rechnen mit einer auskömmlichen staatlichen Rente und leben in seinem Haus in Eigentum. Er hat zwei Kinder, Anita aus früheren Ehen drei. Nun macht er sich Sorgen, wie das sein wird, wenn ihm selbst etwas zustoßen sollte.
Wer wird sein Haus erben? Kann Anita weiterhin darin wohnen?

Wer bekommt sein Depot? Wie wird das ablaufen?

Peter kann seine Schwiegertochter nicht ausstehen und möchte nicht, dass die jemals etwas von ihm erben wird: Geht das?

Ich werde Peter jedenfalls darauf hinweisen, dass ihm meine Beratung einen Überblick verschaffen, doch keine Beratung durch Rechtsanwälte oder Notare ersetzen kann. Gerne werde ich bewährte Ansprechpartner:innen vorschlagen und von diesen bestätigte Vorschläge mit Peter durchgehen sowie konkrete Lösungsvorschläge unterbreiten.


Honorar

 

'Finanzcoaching' ist eine reine Beratungsleistung (€ 200,- inkl. USt pro Stunde). Es geht ausschließlich um deine konkreten Fragen, die ich gerne offen und verständlich beantworte oder auch um konkrete Zielvorstellungen, die ich mit dir gemeinsam bearbeite und berechne. Die Sessions sind auf 1,5 bis max. 2 Stunden an einem Ort deiner Wahl (zu Hause, im Büro, im Extrazimmer im Cafe etc.) ausgelegt oder auch Online möglich. Die Thematik ist für die meisten Menschen sehr anstrengend. Längere Einheiten machen daher wenig Sinn, buche lieber eine zusätzliche Session.

'Finanzcoaching'-Session € 300 - 400,- inkl. USt (exkl. An-/Abreise ab 60 min. geplanter Fahrzeit von/nach Schwechat)